В Эстонии усилят борьбу с мошенничеством: банкам дадут законное право блокировать сомнительные переводы
В Эстонии планируют расширить полномочия коммерческих банков для более эффективной защиты клиентов от финансовых мошенников. В рамках борьбы со злоумышленниками кредитным учреждениям предоставят официальное юридическое право временно блокировать переводы, вызывающие подозрение.
Соответствующий законопроект призван устранить существующие правовые пробелы. Ранее банки нередко сталкивались с юридическими трудностями, пытаясь остановить транзакции, которые совершались клиентами под влиянием обмана (например, в результате телефонного мошенничества или фишинга). Новые правила позволят оперативно приостанавливать сомнительные операции до выяснения обстоятельств.
Помимо этого, инициатива направлена на улучшение обмена информацией о мошеннических схемах между банками и правоохранительными органами, что поможет быстрее реагировать на новые угрозы и спасать средства граждан.
Обсуждение